Empoderando a las Organizaciones mediante Inteligencia Artificial
Los bancos han migrado la apertura de cuentas para pequeñas y medianas empresas (PYMEs) desde sus sucursales físicas hacia formularios digitales en línea. Los clientes ingresan su propia información y cargan los documentos de constitución. Sin embargo, aun con la captura de datos en formato digital, el flujo de incorporación de extremo a extremo sigue tardando en promedio entre 7 y 9 días, principalmente a causa de las verificaciones manuales de cumplimiento normativo
El cliente envía la solicitud en línea junto con los documentos de constitución de la sociedad
El screening manual contra listas de sanciones genera demoras de 7 a 9 días hábiles
La revisión manual inconsistente expone a la entidad financiera a incumplimientos normativos y riesgo de sanciones regulatorias
Un Proceso Lento, Ruidoso y Riesgoso
El gestor de relaciones o el analista de incorporación debe identificar a todas las partes vinculadas al negocio —funcionarios, accionistas, beneficiarios finales (UBO), directivos, firmantes autorizados— y realizar el screening de cada una de ellas contra cuatro listas de sanciones y registros de control independientes
Una sola PYME puede generar con facilidad decenas o cientos de nombres, especialmente cuando presenta estructuras de propiedad complejas o cadenas de accionariado multinivel
Cada consulta a las listas arroja cientos o miles de posibles coincidencias, en su gran mayoría falsos positivos que deben ser descartados manualmente
El analista debe abrir enlace tras enlace, contrastar identificadores parciales y emitir juicios de valor bajo presión de tiempo y con alta carga de trabajo
El resultado es un proceso inconsistente que expone a la institución a riesgo regulatorio, financiero y reputacional
Convirtiendo el Screening en una Decisión de Un Solo Párrafo
Desde el momento en que el cliente inicia el flujo de incorporación digital, ComplyCore (agente de cumplimiento basado en IA + plataforma SaaS) asume la carga operativa del proceso:
Extrae de forma automática todos los nombres relevantes a partir de los documentos de constitución y archivos cargados por el cliente, incluyendo variantes ortográficas, alias y etiquetas de rol
Ejecuta búsquedas simultáneas contra las cuatro listas de sanciones en paralelo, de manera consistente y con trazabilidad completa
Aplica razonamiento de IA para resolver la identidad de las partes: distingue entre individuos homónimos, marca las coincidencias genuinas y suprime los falsos positivos evidentes
Genera un resultado de 'Sin incidencias detectadas' para la mayoría de los nombres. Cuando se identifica algo relevante, emite un único párrafo conciso que describe: qué es, por qué es relevante y cuál es la acción recomendada
El motor de IA lee e interpreta los documentos de constitución y extrae automáticamente a todas las partes vinculadas al negocio
Realiza búsquedas simultáneas contra todas las listas de sanciones y registros de control aplicables
El razonamiento de IA elimina los falsos positivos e identifica las coincidencias genuinas que requieren atención
Emite decisiones claras y contextualizadas únicamente cuando existe un hallazgo relevante que requiera revisión humana
Lo que antes representaba horas de revisión manual ahora se convierte en minutos de lectura para el analista humano, con una reducción drástica de falsos positivos y una variabilidad mínima entre revisores
De horas a minutos por solicitud procesada
Significativamente menos alertas que requieren revisión manual
Tiempo promedio de onboarding drásticamente comprimido
Descubre cómo ComplyCore puede comprimir tu incorporación de PYMEs de días a horas, reduciendo el riesgo regulatorio